一级市场火爆的ESTATEX,如何以 RWA 的方式对房地产领域进行重塑

2023-10-30 11:11| 作者:洞悉财经| 查看:10847| 评论:0|
摘要:自 2022 年上半年 Terra 生态崩盘开始,包括 FTX 暴雷、加密银行破产、SEC 对 CEX 诉讼等黑天鹅事件接踵而至,加密行业也就此逐渐进入到熊市。我们看到,自 2022 年年初至今,加密货币总市值已经从 2 万亿美元缩水至 ...

自 2022 年上半年 Terra 生态崩盘开始,包括 FTX 暴雷、加密银行破产、SEC 对 CEX 诉讼等黑天鹅事件接踵而至,加密行业也就此逐渐进入到熊市。我们看到,自 2022 年年初至今,加密货币总市值已经从 2 万亿美元缩水至 1 万亿美元左右,这意味着加密行业有大量的资金因市场低迷、恐慌而不断流出。

在融资方面,各版块融资额都处于大幅下降的趋势,这同样能够说明加密市场整体的融资环境不容乐观。

虽然加密行业市场表现不佳,但 RWA 赛道的链上房产类项目 ESTATEX 仍能够在一级市场取得十分亮眼的成绩。据了解, ESTATEX 前不久曾在市场上开启了几轮其治理代币 $ESX 代币的售募,并在该市场活动中筹集了超 $2.9M 的资金,这也让 ESTATEX 项目成为了 2023 年 IEO 市场筹集资金规模最高的项目之一。

ESTATEX 正在让房地产行业以 RWA 的方式进入到 Web3 领域,旨在改善房地产行业投资所面临的一系列痛点,并期望帮房地产市场从 Web3 领域寻求全新的增长空间。而从加密市场对 ESTATEX 叙事的反应,似乎能够印证该项目的前瞻性与趋势性。

ESTATEX 以 Web3 的方式重塑房产市场

随着加密市场走向低迷,RWA(Real World Assets,真实世界资产)概念也随之升温,成为这个行业里为数不多各方都承认的宏大叙述,甚至还吸引了高盛、花旗等传统机构的兴趣。RWA 是一个万亿叙事,并且具备十足的想象空间。

ESTATEX 正在期望以 RWA 的方式,将传统房地产领域引入到 Web3 行业。从实现路径上看,ESTATEX 基于区块链技术构建了一个房产市场协议,并将房产市场所有权代币化,即将房产通过 ESTATEX 上链后,所有权将以 $PROPX(NFT 的资产方式)资产的方式进行独一无二的确权,持有该资产即意味着享有房产所有权。与此同时,$PROPX 资产可分割且能够在链上自由交易流转,以让更多的投资者从中获得投资机会。

ESTATEX 生态系统提供了一整套端到端的投资服务,为投资者提供投资、管理、杠杆、支出和建立房地产投资组合所需的一切工具,投资者端起步资金仅为 100 美元,作为链上设施 ESTATEX 允许投资者能够随时随地的进行相关交易,为房地产投资组合所有者、零售投资者和机构投资者提供了广泛的收入机会。ESTATEX 系统包含了包括交易、贷款、支付以及教育等诸多板块,围绕链上房产交易提供一系列的解决方案。

ESTATEX 包含了两个交易市场,即 LaunchX 以及 PROPX Change。其中LaunchX 是一个新链上房产资产发售市场,投资者能够在 LaunchX 上进行新 $PROPX 资产的打新交易(类似于一级市场),并提供真实的资产担保。

从 ESTATEX 房源的获取途径看,包括从房企直接购买房产、从三方购买以及与开发商基金的合作项目三种方式。并且在购买前,ESTATEX 将提供全面的物业估值和分析报告,发布一个关键的评分矩阵,用于评估房地产。这将包括广泛的因素,包括但不限于房地产价格趋势,入住率,该地区的受欢迎程度等,并在评估通过后,以合规的方式发行 $PROPX 资产。

在发售完毕后,PROPX Change 扮演了一个二级交易市场的角色,作为房产资产 $PROPX 的交易枢纽,其以无许可的方式允许任何用户通过 PROPX Change 购买或者出售房产资产,以为这些资产赋予潜在的流动性。在 $PROPX 的交易时,将以 ESTATEX 生态的流通代币 $ESX 进行结算。当用户购入 $PROPX 资产时,代表拥有房产或其中的一部分,ESTATEX 将承担房产的实际管理与维护。

此外,ESTATEX 还推出了包括贷款协议 CapitalX 、支付组件 EstateX Pay以及 ESTATEX University 板块以更好的服务于投资者。

CapitalX 是 ESTATEX 的贷款部分,它能够为投资者提供即时和无需许可的贷款,无需信用审查以及文件审核等等,用户可以将房产资产抵押换取一定的资金用于投资等,旨在为一个常常缺乏流动性的市场提供资金。

ESTATEX 也推出了支付组件 EstateX Pay,该组件允许用户以直接使用实体和虚拟支付卡支付日常商品以及 ESTATEX中的服务,并作为 $ESX、$PROPX 资产与法币兑换的网关, EstateX Pay 是带动更多用户从 Web3 房产市场中获取被动收入的入口。 此外,ESTATEX 还推出了 ESTATEX University 板块,希望进一步帮助投资者管理他们的财务,帮助他们了解资产和负债之间的区别,建立全新的投资观与价值观。

经济模型

ESTATEX 包含了两种加密资产,即房产 RWA 资产 $PROPX 以及治理代币 $ESX 资产。

$PROPX 资产代表房地产投资的部分所有权,持有意味着持有对应真实房产的所有权或部分所有权,并且每一处房产都会发行数量有限的对应 $PROPX 令牌。$PROPX 发行的整个过程,将在欧洲受到多个金融监管机构的全面监管,以确保随时的安全性和合规性。

ESTATEX 为 $PROPX 资产建立了系列发行、交易设施,用户可以很容易地从 EstateX 一级市场和二级市场进行买卖。与此同时,$PROPX 资产持有人还可以每天以 $ESX 代币的方式收取物业产生的租金,并且能够以证券的方式获得衍生收益(ESTATEX 收入以及收益的分润等),以及获得即时、无需许可的贷款服务等。

$ESX 是 ESTATEX 生态中的实用性资产,该资产是购买 $PROPX 的主要支付方式之一,可用于购买 $PROPX 资产,并且生态中包括房租收益在内的系列收益方式都将以 $ESX 资产的形式呈现。同时,$ESX 也是推动 Estatex 生态自我激励的经济货币,持有将获得系列生态权益,包括优质房产的独家使用权、DAO 治理投票、提交房产项目、参与社区会议、独家的 ESTATEX University 课程以及购买房产时的折扣等等。

$ESX 资产的总供应量为 63 亿枚,ESTATEX 试图在通过系列手段,通过建立刚需性为其创造紧缩经济模型,该资产将在外部的 CEX 平台上线流通。

所以总体上,投资者能够基于 ESTATEX 的系列设施,从生态中获得系列被动收入,包括租金收入、具备刚需性的 $ESX 上涨预期收益以及收入收益的分润等。

据了解,目前 80% 的 $ESX 投资者质押了手中超 80% 的 $ESX 资产,平均质押周期超 7 年,这也意味着 50% 的 $ESX 资产将长期处于质押状态。

ESTATEX:$300 万亿规模的房产市场引入 Web3

ESTATEX 正在对传统房地产市场进行重塑。实际上,传统房地产投资工具通常需要较高的投资门槛,投资者需要投入大量的资金才能进行投资。而ESTATEX 通过其潜在的解决方案,将房地产资产进行数字化分割,可以降低投资门槛,投资者通过购买代币实现以较小的金额间接投资于房地产项目。此外,数字货币的特性使得资产代币化具有更高的流动性,投资者可以更加灵活地进行投资和交易。

传统的房地产投资工具的投资过程通常较为复杂,投资者难以了解投资的具体情况和投资回报。ESTATEX 可以通过区块链技术实现投资透明度和可追溯性,投资者可以随时查看投资的具体情况和投资回报,提高了投资者的投资信任度和安全性。

此外,传统的房地产投资通常需要通过中介机构或交易所进行交易,涉及较高的手续费和较长的结算周期。而 ESTATEX 通过利用区块链技术,建立了去中心化的交易市场,不仅消除了中间环节,还极大减少了交易成本和时间。同时,ESTATEX 还通过全新的经济模型,让所有用户都能从中获得被动收入,

整体上看,ESTATEX 无论对个人投资者、房产开发商、物业业主以及投资机构都具备一定的包容性,并且这种全新的房产投资方式,相对于直接投资、信托、私募基金以及房产基金等,都具备绝佳的优势。

值得一提的是,目前, ESTATEX 已经在卢森堡地区获得了 ECSP 许可,并签署了系列合作协议。通过合作协议,ESTATEX 已经获得了4个德国金融监管局(BaFin)颁发的许可证,包括房产经纪商许可证、保管人许可证、房产注册许可证、电子货币许可证。

基于欧洲监管机构颁发的这些许可证,使 ESTATEX 能够在整个欧洲经济区合法地开展业务,合规业务范围包含整个欧洲经济区。同时,ESTATEX 可以销售给全球的每个人(不包括限制国家)。目前,ESTATEX 正在寻求将合规扩展到美国,并逐渐在全球范围内获得完全的司法批准,期望使 EstateX 成为市场上最完整、合规和广泛使用的代币化平台。合规化是 ESTATEX 的绝佳优势,这也让其正在成为房产 RWA 赛道先驱。

ESTATEX 正在以全新的方式让房产市场焕发出新的活力,并将引领 $300万亿规模的房产市场引入 Web3 的全新趋势。

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